Planes de pensiones para ganar hasta un 47% | Finanzas.com
04/01/2023
El plan de pensiones Azvalor Global Value es el que más se revalorizó en 2022, un 47,41%, frente a la caída del 15,17% de su categoría
El desplome casi generalizado de los mercados de renta fija y renta variable producido en 2022 ha hecho mella en los planes de pensiones, cuya rentabilidad cayó de media en torno al 6 por ciento.
Todas las categorías de planes registraron caídas, pero las mayores, un 8,5 por ciento, se concentraron en los planes garantizados, seguidos por los de renta fija a largo plazo que se dejaron un 7,7 por ciento hasta noviembre.
A los de renta variable les fue algo mejor, pero no mucho, se desplomaron un 5,2 por ciento, y los de renta variable mixta, un 5,7 por ciento.
Dentro de estas categorías ha habido cuatro planes de pensiones que han sabido sortear la tormenta y han cerrado 2022 con una revalorización máxima que roza el 50 por ciento.
Este plan ha sido el más rentable de 2022, con una revalorización del 47,41 por ciento frente a la caída del 15,17 por ciento que experimentaron de media los planes de su categoría, la de renta variable internacional global.
Sus retornos a cinco años suben un 71,28 por ciento y a tres años, un 88,50 por ciento. Se trata de un plan de pensiones de autor que invierte en compañías globales con buenos negocios, entendibles y bien dirigidas.
Gestionado por Álvaro Guzmán de Lázaro y Fernando Bernad, aplica una filosofía de inversión en valor a largo plazo, seleccionando activos infravalorados por el mercado con alto potencial de revalorización.
Su objetivo es obtener una rentabilidad satisfactoria y sostenida en el tiempo y, para ello, invierte el 75 por ciento de su patrimonio en renta variable de cualquier capitalización y sector, principalmente de emisores y mercados de la OCDE.
También puede invertir hasta un 35 por ciento del patrimonio total en países emergentes.
Gestiona 158,8 millones de euros y está dirigido a inversores que no tienen necesidades de liquidez a corto plazo y que su horizonte de inversión es mayor a cinco años.
El plan de pensiones que ocupa el segundo puesto del ranking de rentabilidad en 2022 es Azvalor Consolidación, que se revalorizó en 2022 un 15,99 por ciento, frente a caídas del 11,42 por ciento de su categoría, la renta variable mixta.
Su objetivo es obtener una buena rentabilidad prolongada en el tiempo comprando, con una visión a largo plazo, compañías a un precio por debajo de su valor intrínseco.
Puede invertir hasta un máximo del 50 por ciento de su patrimonio en renta variable de cualquier capitalización y sector, principalmente de países de la OCDE, y hasta un 30 por ciento de ese 50 por ciento, puede ir destinado a países emergentes.
Gestiona un patrimonio de 8,2 millones de euros y su rentabilidad a 5 años es del 19,10 por ciento, frente a caídas del 2,07 por ciento de su categoría. A tres años se revaloriza un 26,08 por ciento.
Al igual que el Azvalor Global Value, está gestionado por Álvaro Guzmán de Lázaro y Fernando Bernad, y va dirigido a inversores que quieren cubrir contingencias de jubilación, incapacidad, dependencia y fallecimiento y que desean rescatar el plan en un horizonte de tres a cinco años. […]
