Somos una boutique de gestión de activos, independiente española, fundada por un grupo de profesionales con una dilatada experiencia en el mundo de las inversiones y con una marcada vocación en el ejercicio / la práctica de la inversión. El objetivo fundamental de la compañía es maximizar en el largo plazo el retorno de las inversiones minimizando los riesgos de pérdida permanente y compartir ese objetivo con nuestros coinversores.
En Azvalor realizamos nuestras inversiones de acuerdo a una sola filosofía de inversión: «value investing». Utilizamos un estilo de inversión puro, seleccionando empresas sin restricciones en cuanto a tamaño, sector o país de las compañías.
Creemos que la manera más fiable de obtener una rentabilidad consistente es a través de las inversiones a largo plazo en empresas bien gestionadas, fáciles de entender e infravaloradas con significativo potencial de revalorización y con el suficiente margen de seguridad. Aplicamos esta filosofía a través de fondos de inversión, vehículos que consideramos más eficientes para canalizar las inversiones.
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Si no recordara o no tuviera una contraseña, puede obtenerla en “Recordar contraseña” del «Mi cuenta», indicando su DNI y fecha de nacimiento, y pinchando en RECUPERAR, para de esta manera recibir en su correo electrónico una provisional (de una hora de vigencia) mediante la cual podrá acceder inmediatamente y modificarla por una personal a su elección.
Un fondo de inversión es un patrimonio formado por las aportaciones de un número variable de ahorradores, denominados partícipes.
Una entidad gestora invierte de forma conjunta estas aportaciones en diferentes activos financieros (renta fija, renta variable, etc.) siguiendo unas pautas fijadas con anterioridad.
Cada partícipe es propietario de una parte del patrimonio del fondo en proporción al valor de sus aportaciones. Dicho patrimonio irá aumentando o disminuyendo en función de la rentabilidad de los distintos activos financieros que compongan el fondo.
El partícipe paga unas comisiones a la gestora por la gestión del fondo. La ley regula los límites máximos de las comisiones.
Azvalor Iberia
Azvalor Internacional
Azvalor Blue Chips
Azvalor Managers
Azvalor Capital
Es el precio unitario de la participación en un fondo de inversión.
Se calcula dividiendo el patrimonio del fondo entre el número de participaciones en circulación en ese momento. A su vez, el patrimonio se calcula en función de los precios de mercado de los activos y valores mobiliarios que en esa fecha integran la cartera del fondo (y que en su mayoría se negocian en mercados secundarios organizados), restando gastos y comisiones. La sociedad gestora calcula y publica diariamente el valor liquidativo del fondo.
La comisión de reembolso es una penalización para reembolsos y traspasos de salida a las participaciones que tengan una antigüedad inferior a un año. Sirve como protección para nuestro coinversor de largo plazo, tratando de desincentivar movimientos irracionales y especulativos de inversores, que nos obligan a deshacer posiciones en momentos que posiblemente no sean adecuados.
Si tenemos que aplicar esta comisión en algún caso, será el inversor que permanece en el fondo el que se vea beneficiado, ya que no se destinará a la gestora, sino que revertirá al propio patrimonio del fondo, incrementando su valor liquidativo.
La comisión de gestión y la de depositaría se irán descontando, de forma proporcional y con cargo al fondo, diariamente del valor liquidativo.
Los fondos de inversión de Azvalor se pueden contratar a través de www.azvalor.com, o bien de manera presencial en nuestras oficinas, concertando cita previa.
Los fondos de inversión de Azvalor se podrán reembolsar enviando una orden firmada escaneada a su contacto de referencia o a la dirección operativa@azvalor.com, o bien presencialmente en nuestras oficinas.
Las órdenes de reembolso cursadas por el partícipe a partir de las 14:00 horas, o en un día inhábil, se tramitarán junto con las realizadas al día siguiente hábil. A estos efectos, se entiende por día hábil de lunes a viernes no festivos en Madrid capital. No se aplicará valor liquidativo a ninguna operación hasta la correcta recepción de la documentación y correspondiente bastanteo. No se considerarán días hábiles aquellos en los que no exista mercado para los activos que representen más del 5% del patrimonio.
El pago del reembolso de las participaciones se hará por el depositario en el plazo máximo de tres días hábiles desde la fecha del valor liquidativo aplicable a la solicitud. Por tanto, tardará cuatro días hábiles en recibir su dinero en cuenta corriente, contando con el día hábil de la transferencia bancaria.
Los rendimientos obtenidos por personas físicas residentes como consecuencia del reembolso o transmisión de participaciones tienen la consideración de ganancia patrimonial, sometida a retención del 19% o de pérdida patrimonial. Los rendimientos obtenidos por personas físicas residentes como consecuencia del reembolso o transmisión de participaciones se integrarán, a efectos del impuesto sobre la renta de las personas físicas, en la base liquidable del ahorro. Dicha base, en la parte que no corresponda, en su caso, con el mínimo personal y familiar a que se refiere la Ley del IRPF, tributará al tipo del 19% los primeros 6.000€, del 21% desde esa cifra hasta los 50.000€ y del 23% a partir de 50.000€. Todo ello sin perjuicio del régimen fiscal previsto en la normativa vigente aplicable a los traspasos entre IIC. Para el tratamiento de los rendimientos obtenidos por personas jurídicas, no residentes o con regímenes especiales, se seguirá lo establecido en la normativa legal vigente.
La aportación mínima inicial es de 5.000€ por fondo (para menores de 25 años son 500€). Toda aportación adicional ha de ser de al menos 100€
Son instrumentos de ahorro a largo plazo cuyo objetivo es constituir un capital destinado a cubrir las contingencias especificadas en el fondo, tales como la jubilación, incapacidad en sus distintos grados, dependencia severa, gran dependencia o fallecimiento entre otros.
Azvalor Global Value, PP: Se trata de un fondo de pensiones que puede invertir hasta el 100% de su patrimonio en renta variable, asignando aproximadamente el 80% de la inversión a nuestra cartera Internacional y el 20% restante a nuestra cartera Ibérica.
Azvalor Consolidación, PP: Puede invertir hasta el 50% de su patrimonio en renta variable y el resto en renta fija, principalmente pública y de corta duración.
Comisión de gestión: 1,5% sobre el patrimonio.
Comisión de depositaría: 0,09% sobre el patrimonio.
Los fondos de pensiones de Azvalor se pueden contratar a través de www.azvalor.com, o bien de manera presencial en nuestras oficinas, concertando cita previa.
Cuando se produzca cualquiera de las contingencias fijadas por la normativa vigente, las cuales se incluyen en las especificaciones de los fondos (jubilación, incapacidad o fallecimiento, etc.).
En forma de capital o renta financiera.
En forma mixta (renta financiera + capital).
En forma distinta a las anteriores (pagos sin periodicidad regular).
Las aportaciones a fondos de pensiones son deducibles en la base imponible de cálculo del IRPF con el límite de la menor de las siguientes cantidades: 1.500 euros anuales, o el 30% de los rendimientos del trabajo o actividades económicas.
Todas las prestaciones derivadas de un fondo de pensiones, incluidas las de viudedad y orfandad, tributan en el IRPF del beneficiario como rendimiento del trabajo.
Están exentos del Impuesto sobre el Patrimonio los derechos de un partícipe/beneficiario de un PPI. Asimismo, en el caso de fallecimiento, la inversión no está gravada por el Impuesto de Sucesiones y Donaciones, al no formar parte de la masa hereditaria.
No, mientras no inicie el cobro de los derechos consolidados del fondo; la tributación se difiere hasta el cobro efectivo de la prestación.
La aportación anual está limitada a 1.500€ para todo el conjunto de Fondos de Pensiones y otros sistemas de previsión social de los que sea partícipe una persona. No obstante, existen diferentes límites de reducción fiscal en función de la legislación aplicable en la residencia fiscal del partícipe.
El mínimo para abrir un Plan de Pensiones es de 150€, si se realiza una aportación o traspaso puntuales, y de 30€, si se realiza una aportación periódica.
La aportación anual está limitada a 1.500€ para todo el conjunto de Fondos de Pensiones y otros sistemas de previsión social de los que sea partícipe una persona. No obstante, existen diferentes límites de reducción fiscal en función de la legislación aplicable en la residencia fiscal del partícipe.
Sí, sin ningún coste económico ni fiscal se podrán realizar traspasos de sus derechos consolidados y/o económicos de un fondo de pensiones a otro siempre que se desee.
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